Уголовная ответственность за незаконное получение кредита

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита

Уголовная ответственность за нарушения, связанные с кредитами Вы можете бесплатно ознакомиться с авторскими материалами из разделов бератора, которые обычно доступны только платным пользователям. Принимая решение о получении кредита, имейте в виду: некоторые необдуманные действия могут привлечь к вашей фирме внимание полиции. Вот эти нарушения: 1 получение кредита льготного кредита обманным путем ч. Статья

Содержание:

Контент страницы В различных жизненных ситуациях, когда нужны деньги, часть граждан готова пойти на различные ухищрения, и перспектива быть законно осужденными за совершение уголовно наказуемых деяний не всегда является сдерживающим фактором, порой люди не задумываются о том, что их действия могут повлечь уголовную ответственность. К одним из известных способов получения денежных средств, пусть и во временное пользование, следует отнести получение кредита.

О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате В г. Через два года одна из них — статья о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности — перестала действовать.

Уголовная ответственность за нарушения, связанные с кредитами

Контент страницы В различных жизненных ситуациях, когда нужны деньги, часть граждан готова пойти на различные ухищрения, и перспектива быть законно осужденными за совершение уголовно наказуемых деяний не всегда является сдерживающим фактором, порой люди не задумываются о том, что их действия могут повлечь уголовную ответственность.

К одним из известных способов получения денежных средств, пусть и во временное пользование, следует отнести получение кредита. В условиях высоких экономических рисков банки в редких случаях готовы кредитовать компании со смутной деловой репутацией, а также граждан при отсутствии гарантий возврата средств заемщиком.

Каждый банк предъявляет к соискателям на получение кредита свои требования, к которым относятся: предоставление уставных документов и информации о финансово-хозяйственном состоянии предприятия или доходах гражданина, документов о наличии у предприятия или заемщика залогового имущества, и т. Уголовная ответственность за незаконное получения кредита предусмотрена: - для руководителей организаций и индивидуальных предпринимателей статьей УК РФ, а именно получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

Ответственность по ст. Ответственность за указанные противоправные действия предусмотрена в виде штрафа либо лишения свободы на срок до 5 лет. Ответственность по данной статье наступает при совершении хищения на сумму от рублей и предусматривает штраф до тыс.

Способы незаконного получения кредитов разнообразны от предоставления документов кредитору с завышенными доходами, либо существенными снижениями расходов для юридических лиц и ИП , до предоставления полностью поддельных документов, в т. К заведомо ложным сведениям о финансовом состоянии относятся сфальсифицированные: справки о доходах и документы, удостоверяющие личность для граждан , бухгалтерские документы о регистрации в налоговой инспекции; документы, в которых финансовое состояние показано в лучшем положении, справки о дебиторской и кредиторской задолженности, неверные данные об учредителях, руководителях, деловых партнерах, фиктивные гарантийные письма, поручительства, сфальсифицированные договоры, технико-экономическое обоснование получения кредита, ложные данные складского и бухгалтерского учета, неверные сведения о балансе предприятия, сфальсифицированное аудиторское заключение о проверке годового баланса, неверный список кредиторов и задолжников, выписки из расчетных и текущих счетов, а также сведения о полученных кредитах и займах в других банках и др.

Правоохранительными органами выявляются преступления данного вида, возбуждаются и расследуются уголовные дела. В настоящее время существуют решения суда, осуждающие преступников. Так, Куйбышевским районным судом города Иркутска осужден руководитель коммерческой организации за совершение преступления, предусмотренного ч. Полученными денежными средствами директор Общества распорядился по своему усмотрению, задолженность по кредитному договору перед банком не погасил.

В судебном заседании подсудимый вину в совершении преступления не признал, однако она подтверждена совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. По результатам рассмотрения уголовного дела в суде, на основании исследования собранных в ходе следствия доказательств, Куйбышевским районным судом г. Иркутска он был признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. Кроме того, необходимо отметить, что часто для получения кредитов граждане используют справки о доходах или иные официальные документы отражающие недостоверные сведения.

Однако даже в том случае, если руководитель юридического лица, индивидуальный предприниматель или гражданин не намерены похищать денежные средства кредитора или банка и собираются гасить полученный кредит, но для его получения используют подложные документы, это также влечет уголовную ответственность по ст.

Так, Мировым судьей Правобережного округа города Иркутска осуждена гражданка С. Однако данный факт был выявлен сотрудниками банка, которые заметив признаки подделки, вызвали сотрудников полиции. По результатам рассмотрения уголовного дела в суде, на основании исследования собранных в ходе следствия доказательств, судом она была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.

Банкам и иным организациям, предоставляющим кредиты, необходимо быть бдительными, тщательно проверять все финансовые и бухгалтерские документы о деятельности Обществ и индивидуальных предпринимателей, а также документы, представленные гражданами, поскольку зачастую кредиты ими берутся в крупных размерах, но не всегда имеется возможность для их погашения. В свою очередь, гражданам, обратившимся за получением займов и кредитов, как от своего имени, так и являющимся руководителями юридических лиц, необходимо иметь в виду, что за сообщение кредиторам ложных и недостоверных сведений, представление подложных документов, законом предусмотрена уголовная ответственность.

При этом привлечение к уголовной ответственности не освобождает виновного от обязанности возместить причиненный ущерб. Автор:Заместитель прокурора города, советник юстиции А.

Вы точно человек?

Незаконное получение кредита Тютюнникова Е. Дата размещения статьи: Введение в заблуждение кредитора относительно действительных возможностей заемщика погасить задолженность в установленные сторонами сроки и в определенном объеме, наличия законных оснований для получения кредитных льгот, совершение иных манипуляций с целью получения кредита, уклонение от погашения кредиторской задолженности - эти негативные явления настолько распространены, что перестали быть сегодня чрезвычайными как для банковских работников, так и для правоохранительных органов. Ответственность за незаконное получение кредита впервые введена УК РФ в г. Так, ст. Частью 2 ст.

Незаконное получение кредита влечет уголовную ответственность

Характеристика объективной стороны, субъекта и субъективной стороны злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности Введение к работе Актуальность темы исследования. Изменение уголовного законодательства является одним из условий для формирования в нашей стране экономики, основанной на равенстве ее субъектов, приоритете и гарантированности их прав, верховенстве закона и, как следствие этого, защищенной от преступных посягательств. Банковская система является ключевым звеном новой российской экономики и ее дальнейшее развитие необходимое условие углубления экономической реформы в стране.

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита Уголовная ответственность за незаконное получение кредита Кредит — довольно простой способ получить деньги, хоть и временно, потому многие им пользуются, как физические лица, так и компании. Однако банки не всегда охотно готовы выдавать кредиты, особенно в случаях, если репутация или финансовое положение заемщика вызывают вопросы. Чтобы обойти данные ограничения, практикуются различные махинации — подделка документов, искажение сведений о компании и т. Однако такие действия уголовно наказуемы и могут привести к серьезному наказанию для виновных. В данной статье мы рассмотрим, какая уголовная ответственность за незаконное получение кредита грозит, а также о признаках данного правонарушения. Признаки преступления незаконного получения кредита Норму о незаконном получении кредита регламентирует ст. Согласно данному нормативному акту, на правонарушение указывают следующие признаки: индивидуальный предприниматель, руководитель компании или ответственное лицо предоставили в финансовую организацию заведомо ложные данные — справки о доходах, финансовую отчетность, выписки с банковских счетов, справки о существующей дебиторской задолженности, фиктивные гарантийные письма, искаженную информацию о руководстве и учредителях, принадлежащему компании имуществу и т. Задача — показать ситуацию в компании гораздо лучше, чем она есть на самом деле; конечная цель мошенников — получение кредита вообще или более выгодных условий кредитования льготная процентная ставка, увеличенный период погашения, отсутствие залога и т. Если сумма ущерба меньше указанного порога, уголовное дело не возбуждается, речь идет об административном правонарушении и соответствующих санкциях. Еще одно деяние, которое подпадает под действие статьи — это незаконное получение государственного кредита, а также его использование не по назначению, если это причинило значительный ущерб государству или ее гражданам.

УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПОДЛОЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА

Актуальность темы исследования. Наличие разработанного, отвечающего реалиям жизни и эффективно применяемого уголовного законодательства является необходимым условием для формирования в России экономики, основанной на равенстве всех её субъектов, гарантированности их законных прав и интересов, верховенстве закона, и, как следствие этого, максимально защищенной от преступных I проявлений. В течение последнего десятилетия в России происходят радикальные изменения в экономической, социальной, политической и других сферах жизни общества и государства.

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита.

Одна из них - ст. В г. Общественная опасность незаконного получения кредита чрезвычайно высока, особенно в условиях банковского кризиса.

Некоторые вопросы квалификации и применения нормы об ответственности за незаконное получение кредита Гладких В. Дата размещения статьи:

Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет. Чтобы получить кредит льготный кредит , фирма должна представить в банк или другое кредитное учреждение сведения о своем финансовом состоянии. Если они ложные, руководителю фирмы предпринимателю может грозить уголовная ответственность. Правда, есть одно обязательное условие — действия обвиняемого должны причинить крупный ущерб более 1 руб.

Чтобы получить заемные средства или добиться более выгодных условий кредитования, бизнесмены нередко прибегают ко всевозможным ухищрениям, в том числе противозаконным. По УК РФ, незаконное получение кредита — это уголовное преступление, ответственность за которое зафиксирована в ст. Разберем состав этого деяния. Объективная сторона — оформление ИП или руководителем компании кредита или льготных условий кредитования путем передачи банку недостоверной информации о своем материальном положении. Например, предприниматель может предоставить годовой баланс, включающий завышенные значения, фиктивное поручительство и гарантийные письма, поддельное технико-экономическое обоснование кредита и т. Для квалификации по ч. Также необходимо наличие причинно-следственной связи между действиями ИП или руководителя компании и причиненным ущербом.

Незаконное получение кредита. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Предметами преступления, предусмотренного в ч. По кредитному договору банк или иная кредитная организация кредитор обязуются предоставить денежные средства кредит заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Льготные условия кредитования — это более выгодные по сравнению с общими условия получения кредита или его возврата. Заемщику предоставляются преимущества в процентной ставке за кредит или отсрочка начала его погашения. Объективная сторона состоит в получении индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования. Под получением кредита понимают его выдачу хотя бы в части кредитором заемщику.

Статья УК РФ предусматривает уголовную ответственность за незаконное получение кредита. Понятие кредита определено ст. Предметом данного преступления является установленный порядок предоставления кредита индивидуальному предпринимателю или организации. Объективная сторона преступления характеризуется действиями, заключающимися в представлении банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, состоящими в прямой причинной связи с причинением крупного ущерба кредитору. Субъект преступления по ч. Санкция ч. Часть 2 указанной статьи предусматривает ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Комментарии
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Пока нет комментариев. Будь первым!

© 2019 scandicinema.ru