Уголовную ответственность за незаконное получение кредита несут

Уголовную ответственность за незаконное получение кредита несут

УК РФ Статья Незаконное получение кредита 1. Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб , - наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет. Федерального закона от

Содержание:

Одна из них - ст.

Некоторые вопросы квалификации и применения нормы об ответственности за незаконное получение кредита Гладких В. Дата размещения статьи:

Уголовная ответственность за нарушения, связанные с кредитами

Роскомнадзор разберётся с микромошенничеством Большая часть российских предпринимателей использует заемные средства для развития бизнеса. Но не всегда предлагаемые условия кредитования выгодны.

Повышенными ставками и дополнительными требованиями банки стараются обезопасить свой бизнес от недобросовестных клиентов. О чем стоит помнить потенциальному заемщику, чтобы вольно или невольно не пополнить их ряды? Оно должно соответствовать всем требованиям кредитной организации к оформлению этого документа. Как правило, они стандартны. Чаще всего нужно указать цель получения кредита, его размер, вид и срок, на который требуется ссуда, а также планируемый источник погашения и предлагаемое обеспечение.

Кроме того, заемщик обязан сообщить краткие сведения о своей фирме, к примеру об учредителях, основном направлении деятельности и перспективах развития.

Для подтверждения указанной информации от заемщика могут потребовать: бизнес-план, технико-экономическое обоснование кредита, бухгалтерские балансы, учредительные и регистрационные документы, данные о прибылях и убытках заемщика за определенный период, а также налоговые декларации.

После получения документов работник банка обязан досконально проверить их, переговорить с потенциальным клиентом и выяснить все необходимое. От заемщика могут потребовать недостающие документы, и одновременно для проверки его кредитной истории банк направляет запрос в кредитное бюро. На этом этапе подчас даже вполне добропорядочные бизнесмены прибегают к обману. Находятся и такие, кто вместе с заявкой на получение кредита представляет полностью фальсифицированные документы. Некоторые предприниматели решаются на подлог только для получения дополнительных льгот от кредитора.

К примеру, требование заемщика может выражаться в получении отсрочки платежа или снижении процентов по кредиту. Чаще всего клиенты стараются получить кредит без обеспечения либо оформить в качестве обеспечения несуществующее оборудование. Известны случаи, когда заемщики оформляют кредит под залог мебели, компьютерной техники, а также различной хозяйственной утвари. В результате полученные на крупные суммы кредиты не покрываются стоимостью заложенного имущества.

Заемщики иногда пытаются договориться с работниками коммерческого банка о принятии заведомо ложных документов. На этой стадии они не скупятся на обещания. Как правило, после получения кредита такие предприниматели скрываются из поля зрения кредитной организации. Однако они должны помнить, что представление заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении и финансовом состоянии при получении кредита квалифицируется как незаконное получение кредита и влечет не только административную, но и уголовную ответственность ст.

Зная, что закон запрещает использование предмета залога дважды, заемщики и здесь порой идут на обман. При получении кредита отдельные клиенты не информируют кредитную организацию о том, что предмет залога уже выступает в этой роли по другому договору. А ведь в соответствии с законом на заемщика возлагается прямая обязанность проинформировать кредитную организацию об отсутствии обременения предмета залога по другим договорам.

В противном случае за подобные нарушения заемщик также несет уголовную либо административную ответственность. Бывает, для получения заветного кредита специально создаются новые фирмы. Руководители таких организаций после получения кредита и его присвоения переезжают в другие регионы, скрываясь от кредитора. Известны случаи, когда в учредительные документы, необходимые для регистрации фирмы, вносились неверные сведения об учредителях. Чаще всего для этого используются потерянные паспорта.

Представив необходимые документы и получив кредит, мошенники скрываются. Об административной и уголовной ответственности В случае получения неправильно оформленных документов кредитная организация вправе обратиться в правоохранительные органы. При необходимости, когда начинается расследование, представленные документы изымаются и изучаются. Если какие-либо подделки вскрылись на стадии, когда заемщик уже выплачивает кредит, то правоохранительные органы помимо поддельных документов обязательно изымают кредитное дело заемщика, кредитную заявку, протокол заседания кредитного комитета, кредитный договор и дополнительные соглашения к нему.

Наряду с этим изъятию подлежат также технико-экономическое обоснование кредита и документы, касающиеся бухгалтерской деятельности заемщика, к примеру бухгалтерские балансы. Эти документы, как правило, помогают выявить ложные сведения, если они указывались заемщиком при оформлении кредита. В ходе расследования могут быть назначены судебно-бухгалтерские, почерковедческие, технические и иные экспертизы, чтобы установить, какие именно сведения были ложными, а документы — фиктивными.

Проверяется также использование заемных средств по назначению. Обратим внимание, что поскольку участие в кредитных махинациях работников банка не исключено, то в ходе следственных действий могут допрашиваться любые должностные лица, как со стороны заемщика, так и кредитной организации. Проверяется также деятельность работника кредитного отдела, оформлявшего кредит. Заемщику следует помнить, что в зависимости от совершенных противоправных действий в соответствии с УК РФ к нему могут быть применены статьи за мошенничество ст.

Поэтому, заключая договор, заемщику стоит не раз взвесить все последствия возможных незаконных действий. Ведь современный банк — это сложная финансовая структура, которая не желает терпеть убытки. Пример 1 Руководителем фирмы было получено несколько кредитов в одном банке. Время шло, но ни одного платежа по погашению кредита так и не было произведено. Тогда работники банка обратились за помощью в правоохранительные органы. В ходе проведенного расследования было установлено, что часть документов, представленных в банк, были поддельными.

Кроме того, по адресу, указанному в документах заемщиком, такая фирма не значилась. В ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий заемщик был найден. В результате несостоявшемуся предпринимателю было предъявлено обвинение по ч. Пример 2 Региональный банк заключил с обществом кредитный договор, в соответствии с которым был получен кредит на покупку оборудования. Был также заключен договор с поставщиком о предоставлении этого имущества, но своих обязательств последний не выполнил.

Чтобы вернуть кредит и проценты по нему, руководство общества решило заняться новым бизнесом и на вновь образованную фирму оформить новый кредит, за счет которого планировалось погасить предыдущий. Задуманное осуществили, но часть старого кредита пришлось погашать поручителю. Эту сумму руководство общества обещало выплатить чуть позже. Правоохранительные органы возбудили уголовное дело в отношении руководства данного общества и предъявили обвинение в мошенничестве по ст.

Эти действия были обжалованы в прокуратуру. При рассмотрении обстоятельств дела в действиях руководства фирмы состава преступления не обнаружили. Было обращено внимание на то, что обвиняемые не ставили цель присвоить себе полученные средства, в их действиях не было обнаружено преднамеренного обмана. Наоборот, все свидетельствовало о том, что задолженность не могла быть погашена из-за отсутствия денежных средств, а заключенная сделка была неудачной.

Решением суда дело было прекращено за отсутствием состава преступления в действиях руководства общества. Уголовная ответственность Злостным уклонением от погашения кредиторской задолженности ст. Максимальное наказание составляет лишение свободы на срок до 2 лет. Незаконным получением кредита ст.

Виновному грозит наказание вплоть до лишения свободы на срок до 5 лет. Лжепредпринимательство ст. Наказание установлено в виде штрафа либо штрафа и лишения свободы на срок до 4 лет. Книги нашего издательства: серия История.

Уголовная ответственность руководителя

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита Уголовная ответственность за незаконное получение кредита Кредит — довольно простой способ получить деньги, хоть и временно, потому многие им пользуются, как физические лица, так и компании. Однако банки не всегда охотно готовы выдавать кредиты, особенно в случаях, если репутация или финансовое положение заемщика вызывают вопросы. Чтобы обойти данные ограничения, практикуются различные махинации — подделка документов, искажение сведений о компании и т.

Незаконное получение кредита (cт. 176 УК)

Отграничение незаконного получения кредита ст. В российском уголовном законодательстве часто встречаются составы преступлений, которые по конкретному содержанию и правовым признакам весьма близки друг другу. Это обусловливает трудности в выборе нормы УК, соответствующей совершенному деянию, и нередко является источником судебных ошибок. Одной из актуальных проблем правоприменительной практики является соблюдение духа и буквы уголовного закона при разграничении смежных составов преступлений, чтобы обеспечить надлежащее применение правил квалификации при конкуренции уголовно-правовых норм. Состав преступления по советскому уголовному праву. Составы преступлений, предусмотренных ч. В частности, одинакова сущность вреда, причиняемого в результате их совершения.

В каких случаях невозврат кредита может обернуться уголовным преследованием Поэтому он и создает на предприятии аналитические, юридические и прочие отделы, сам же контролирует общий вектор работы и развития предприятия.

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита.

Ответственность руководителя за налоговые преступления За нарушение запретов, предписанных УК РФ юридическим лицам в сфере экономической деятельности, ответственность несет физическое лицо, управляющее функциями организации. Это может быть собственник, учредитель, директор. Судебная практика говорит о том, что уголовное наказание в сфере предпринимательства за экономические преступления ужесточается с каждым годом. Особое внимание следует уделить за неуплату организацией следующих налогов: уклонение от уплаты налогов с организации ст. Уголовная ответственность за неуплату налогов наступает при нанесении ущерба: в крупном размере и предусматривает наказание в виде штрафа от тыс. Крупным размером считается сумма налога более тыс. Особо крупным размером — сумма более 4 млн. Наказуемые действия директора и предпринимателя Существует ряд нарушений, за совершение которых несут ответственность и руководители юридических лиц и частные предприниматели. В сфере экономической деятельности: незаконное предпринимательство ст. Уголовная ответственность наступает там, где нанесен ущерб государству, организациям или частным лицам в крупных и особо крупных размерах.

В каких случаях невозврат кредита может обернуться уголовным преследованием

Ответственность за мошенничество в сфере кредитования значительно более мягкая, нежели по общей норме о мошенничестве ст. Принятие нормы о мошенничестве в сфере кредитования поставило вопрос об отграничении этой нормы от преступлений, предусмотренных ст. Относительно ст. Статья применяется только при отсутствии какого-либо признака состава преступления, предусмотренного ст. Часть 1 ст. Эта норма применяется при отсутствии признаков мошенничества, когда лицо, получая кредит, намерено добросовестно исполнить обязательство. Но при этом обманывает будущего кредитора, например указывает в анкете завышенную чистую прибыль, прилагает подложный договор, якобы заключенный с покупателем, и т. В отличие от Германии, где наказуем сам факт получения кредита путем обмана и преступление окончено в момент получения кредита, в России состав преступления материальный: требуется причинение крупного ущерба, что лишает норму эффективности. И в России, и в Германии действие нормы о кредитном обмане строго очерчено рамками коммерческой деятельности.

Ответственность за незаконное получение кредита

Шадрина, О. Уголовная ответственность преступления в банковско-кредитной сфере по уголовному праву Российской Федерации : Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук Общая характеристика работы Актуальность темы исследования. Опасная тенденция роста противоправных деяний, связанных с незаконным получением кредита, неправомерным использованием государственных бюджетных средств, предназначенных для инвестирования в различные области экономики, и уклонением от погашения кредиторской задолженности обусловила введение законодателем в Уголовный кодекс норм, предусматривающих защиту кредитных отношений. Однако сам факт установления ответственности за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в УК РФ не повлек достижения желаемого результата. Это в определенной мере связано с пробелами в законодательстве, регулирующем банковско-кредитные отношения, несоответствием санкций за нарушение установленного законом порядка степени общественной опасности содеянного и рядом других факторов.

Отграничение незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) от смежных преступлений

Ответственность за незаконное получение кредита 0 out of 5 based on 0 ratings. Ответственность за незаконное получение кредита С каждым годом увеличивается количество преступлений в банковской сфере, связанных с незаконным оформлением кредита. Нечестные на руку предприниматели и директора организаций, предприятий нередко вводят в заблуждение кредиторов касательно своей хозяйственной и финансовой деятельности, кредитной истории и т. В итоге получается так: заемщик не может вовремя погасить кредит. В связи с тем, что участились случаи обмана в сфере кредитования, в Уголовном кодексе РФ была разработана статья за незаконное получение кредита — ст. Какое наказание предусмотрено по этой статье, кто подлежит наказанию, и чем эта статья отличается от ст. Что такое незаконное получение кредита? Под этим понятием понимается уголовное правонарушение в экономической сфере, за которое виновному грозит ответственность по ст.

Уголовная ответственность за незаконное получение кредита

Феоктистов, кандидат юридических наук, доцент, зам. Необходимость укрепления денежной и банковской системы Российской Федерации требует усиления защиты этих сегментов российской экономики. Это явилось одной из причин, побудивших законодателя к включению в Уголовный кодекс ст. Появление этих норм обусловлено в первую очередь большими масштабами невозвращения кредитов, огромными убытками банковских и других кредитных учреждений, лишенных возможности своевременно рассчитаться с клиентами, основную массу которых составляют граждане. Проблема возвращения вкладов населению постепенно переходит из гражданско-правовой в политическую. Основным непосредственным объектом незаконного получения кредита следует признать финансовую систему Российской Федерации, порядок кредитования граждан и хозяйствующих субъектов.

Уголовная ответственность за нарушения, связанные с кредитами Вы можете бесплатно ознакомиться с авторскими материалами из разделов бератора, которые обычно доступны только платным пользователям. Принимая решение о получении кредита, имейте в виду: некоторые необдуманные действия могут привлечь к вашей фирме внимание полиции. Вот эти нарушения: 1 получение кредита льготного кредита обманным путем ч. Статья Незаконное получение кредита 1. Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет. Рассмотрим каждую из этих ситуаций.

Роскомнадзор разберётся с микромошенничеством Большая часть российских предпринимателей использует заемные средства для развития бизнеса. Но не всегда предлагаемые условия кредитования выгодны. Повышенными ставками и дополнительными требованиями банки стараются обезопасить свой бизнес от недобросовестных клиентов. О чем стоит помнить потенциальному заемщику, чтобы вольно или невольно не пополнить их ряды? Оно должно соответствовать всем требованиям кредитной организации к оформлению этого документа.

Полезное видео: Статья 176 УК РФ. Незаконное получение кредита
Комментарии
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Пока нет комментариев. Будь первым!

© 2019 scandicinema.ru